Contingut
I. Tipus de contraparts fraudulentes o poc fiables
Tipus Descripció Risc
Comprador fals No hi ha negoci real, només vol dipòsit Pèrdua de dipòsit
Importador de Shell Empresa registrada però sense actius ni antecedents Risc de no{0}}pagament
Agent de la llista negra Prohibit anteriorment per la duana o altres exportadors Embargament de càrrega, taxes inflades
Intermediari sense comprador final Pren la vostra càrrega, no la pot vendre, retarda el pagament indefinidament Risc de crèdit ampliat
Lladre d'identitat Utilitza el nom legítim de l'empresa però un compte bancari diferent Frau de pagament
II. On comprovar els antecedents del comprador/agent
Bases de dades internacionals (gratuïtes)
Cobertura de la base de dades Què comprovar Accés
Llista de sancions del Banc Mundial Empreses/persones globals prohibides dels projectes del Banc Mundial En línia gratuïta
Llista de sancions de l'ONU Persones o entitats globals sota sancions de l'ONU En línia gratuïta
OFAC SDN Llista de sancions dels Estats Units Qualsevol persona a la llista de sancions dels EUA Gratis en línia
OpenSanctions global agregat Combina múltiples llistes de sancions Gratuït en línia
Bases de dades-específiques del sector (de pagament/requereix subscripció)
Notes de costos de cobertura de la base de dades
Llistes de la Cambra de Comerç de la Xina per país Gratuït per als membres Millor recurs per a l'Àfrica
Base de dades de compradors de Sinosure Global Inclòs amb la política Requereix una política amb Sinosure
Dun & Bradstreet Global 100-500 dòlars per informe Salut financera detallada
Creditsafe Global entre 50 i 200 dòlars per informe És bo per als compradors europeus
Llista negra d'Alibaba Trade Assurance Compradors de la plataforma gratuïta Limitada als usuaris d'Alibaba
Recursos locals (el millor per a Àfrica/Orient Mitjà)
Recurs Com accedir al que obteniu
Secció comercial de l'ambaixada xinesa Correu electrònic o visiteu Llistes d'empreses locals fiables
Cambra de Comerç de la Xina (capítol local) Uneix-te com a membre Directoris de membres, compartició de llista negra
Duanes local Mitjançant l'agent Comproveu si l'agent té infraccions
Autoritat portuària Registres públics Verificar la llicència d'agent de compensació
Advocats locals Consulta pagada (entre 100 i 300 dòlars) Comprovació d'antecedents legals
III. Procés-a{2}}pas a pas de verificació del comprador
Pas 1: recopila la informació del comprador (mínim obligatori)
· Denominació social completa de l'empresa
· Número de registre (número RC a Nigèria, número CR als Emirats Àrabs Units, etc.)
· Adreça física (no apartat postal)
· Nom del director/propietari i número de passaport
· Nom del banc i número de compte
· Telèfon de contacte (ha de coincidir amb el codi del país)
Pas 2: verificació bàsica en línia (30 minuts)
· Google el nom de l'empresa + "estafa" o "queixa"
· Consulteu el lloc web de l'empresa: sembla legítim?
· Verifiqueu l'adreça mitjançant la vista de carrer de Google Maps
· Consulteu LinkedIn per veure els perfils dels empleats
Pas 3: verificació del document (1-2 dies)
· Sol·licitar el certificat d'incorporació (no una foto - PDF del govern)
· Sol·licitar el número d'identificació fiscal (TIN)
· Sol·licitar una carta de referència bancària (a la capçalera del banc)
· Per a l'agent: sol·licitar llicència o registre duaner
Pas 4: verificació per telèfon/vídeo (1 hora)
· Realitzar videotrucades amb el comprador a la seva oficina
· Demanar veure la seva ubicació física, altres membres del personal
· Gravar la trucada (amb permís)
· Nota: els estafadors sovint rebutgen les videotrucades o diuen "càmera trencada"
Pas 5: verificació de tercers-(2-5 dies, opcional però recomanat per a comandes grans)
· Comanda l'informe D&B (entre 100 i 500 $)
· Consulteu amb Sinosure (si el titular de la pòlissa)
· Contacteu amb la Cambra de Comerç de la Xina a la ciutat del comprador
IV. Banderes vermelles: no envieu si els veieu
Bandera vermella Què significa Acció
El comprador us apressa a enviar Pot ser que estigui intentant superar la vostra verificació. Redueix la velocitat, verifica primer
El comprador ofereix un preu més d'un 20% per sobre del mercat Estafa de comissions avançades clàssica Rebutjar o demanar un dipòsit més alt (50% més)
El comprador rebutja la videotrucada. Oculta la identitat. Insisteix o marxa
Empresa registrada amb menys de 6 mesos Sense antecedents Requereix 100% T/T per avançat
No hi ha adreça física ni només apartat de correus. Companyia Shell Sol·liciteu factura de serveis públics o lloguer
Pagament d'un país diferent del comprador Possible mula de diners Verificar l'explicació, sol·licitar el banc del propi comprador
El comprador utilitza correu electrònic gratuït (Gmail, Yahoo) No professional Acceptable per a petits compradors, però verifiqueu-ne més
S'han trobat informes negatius anteriors Risc conegut No procediu
V. Com comprovar si un agent està a la llista negra
Per a Nigèria:
· El Servei de Duanes de Nigèria (NCS) manté una llista d'agents autoritzats
· Demanar a l'agent el seu número de registre CRFFN
· Verificar a: https://www.crffn.gov.ng (o a través del contacte local)
· Els agents de la llista negra sovint ofereixen comissions de compensació "massa baixes" per atraure negocis
Per a Kenya:
· L'Autoritat Tributària de Kenya (KRA) manté un registre d'agents
· Sol·licitar PIN KRA i número de llicència duanera
· Verificar a través del lloc web de KRA o de l'associació local de corredors de duanes
Per als Emirats Àrabs Units:
· Dubai Customs manté una llista d'agents de compensació acreditats
· Sol·licitar el codi duaner de Dubai de l'agent
· Verificar a través del portal Dubai Trade (requereix registre)
Mètode general:
· Demaneu a l'agent 3 referències (exportadors xinesos recents que les van utilitzar)
· Contacteu directament amb aquestes referències
· Pregunteu a l'autoritat portuària o a l'operador de la terminal si l'agent té alguna infracció
VI. Exemple de correu electrònic de verificació a la Cambra de Comerç
"Estimada Cambra de Comerç de la Xina a [ciutat, país], sóc un exportador de cotxes usats de la Xina. Abans d'enviar-lo a un comprador, m'agradaria verificar la següent empresa:
Nom de l'empresa: [Nom]
Número de registre: [Número]
Persona de contacte: [Nom]
Telèfon: [Número]
Tens algun registre o comentaris dels membres sobre aquesta empresa? S'han presentat cap denúncia contra ells? La vostra assistència seria molt apreciada. Estic disposat a pagar una tarifa de servei si cal".
VII. Mesures de protecció del contracte
Fins i tot després de la verificació, protegiu-vos contractualment:
"El comprador garanteix que tota la informació proporcionada durant la verificació, inclòs el registre de l'empresa, l'adreça física i les dades bancàries, és veraç i precisa. Qualsevol declaració falsa constituirà un frau i el venedor es reserva el dret de cancel·lar el contracte, retenir el dipòsit i iniciar accions legals.